Re-KYC(了解你的客户)是一项监管要求，旨在确保客户信息保持准确和最新。印度储备银行(RBI)的指导方针指出，应定期进行重新kyc。
“尽管有这一指令，但银行和nbfc往往对重新kyc过程很宽容，导致大规模欺诈。如果考虑数据，它表明，由于过程中的漏洞和缺乏持续的客户监控，大约70%的欺诈发生在KYC阶段之后，”BeFiSc创始人兼首席执行官Shobhit Goyal说。
因此，建议银行基于风险方法进行重新kyc。他们需要根据各种风险因素对客户进行分类，如身份、信贷饥饿、社会和财务状况、商业活动等。
此外，银行和nbfc也被授权进行风险分析。
根据风险程度，引导其每2年进行高风险re-KYC，每8年进行中等风险re-KYC，每10年进行低风险re-KYC。印度储备银行还规定了客户识别和风险分类流程。如果银行和nbfc未能遵守这一指令，它们将受到处罚，并被迫采取纠正措施。
此外，问题不仅在于重新kyc，而且在于整个重新kyc过程。从客户的角度来看，如果KYC信息没有变化，他们可以通过自我声明完成重新KYC。印度储备银行已指示银行通过各种非面对面渠道(如注册电子邮件、注册手机号码、自动取款机、数字渠道(如网上银行/互联网银行、移动应用程序)、信件等，为此类自我申报申请提供便利。在这种情况下，申请人不需要访问银行的分行。
然而，挑战仍然存在，即银行信任客户提供的信息，而没有在客户端进行适当的尽职调查。例如，如果客户为地址更改提供了更新的ID证明，则RE不必向当局验证所请求的更改是否已更新。
解决办法是什么?
Re-KYC和持续的客户监控是找出欺诈可能性并预防欺诈的唯一方法。作为一项安全措施，印度储备银行可以每2年对所有访问任何金融产品的客户进行重新kyc。持续监控是必须的，银行和nbfc应该选择持续监控，以便更好地了解客户的职业、文件的变化或任何其他可能导致可疑行为的细节。
“目前，大约75%的市场被HDFC、ICICI和SBI等顶级银行占据，他们也遵循了重新kyc的指导方针，但还不足以追踪欺诈行为。在BEFISC，我们每天处理超过100万笔交易，并已确定多达5%的文件/联系信息因信息错误而被拒绝，”戈亚尔说。
“大多数金融机构和金融科技公司都错了。他们认为在客户入职时KYC检查就足够了。但超过70%的欺诈发生在KYC阶段之后。100%成功的KYC账户也会发生欺诈。印度储备银行应该制定更严格的重新kyc规范，公司应该进行持续的客户监控，以减少欺诈案件。”戈亚尔补充道。
本文来自作者[听云]投稿，不代表ueqvr号立场，如若转载，请注明出处：https://wap.ueqvr.cn/cshi/202508-4076.html
评论列表（4条）
我是ueqvr号的签约作者“听云”！
希望本篇文章《70%的欺诈事件源于银行和贷款公司KYC措施的不足》能对你有所帮助！
本站[ueqvr号]内容主要涵盖：国足,欧洲杯,世界杯,篮球,欧冠,亚冠,英超,足球,综合体育
本文概览：Re-KYC(了解你的客户)是一项监管要求，旨在确保客户信息保持准确和最新。印度储备银行(RBI)的指导方针指出，应定期进行重新kyc。 “尽...